ऑनलाइन निवेश

मैं म्यूचुअल फंड्स में सीधे निवेश कैसे कर सकता हूँ?

अगर आपका KYC पूरा हो चुका है तो आप म्यूचुअल फंड में सीधे ऑफलाइन या ऑनलाइन निवेश कर सकते हैं। अगर आप ऑनलाइन ट्रांज़ैक्शन करने में असहज महसूस करते हैं, तो आप नज़दीकी शाखा में जाकर फंड में निवेश कर सकते हैं।

ऑनलाइन म्यूचुअल फंड की स्कीमों में सीधे निवेश करने का सबसे आसान तरीका है और आपको कमीशन भी नहीं देना पड़ता। आप फंड की वेबसाइट या उसके RTA की साइट या फिर फिनटेक प्लेटफॉर्म से ऑनलाइन निवेश कर सकते हैं। फंड की वेबसाइट पर सीधे निवेश करने पर आपको कई लॉगिन मैनेज करने पड़ते हैं।

डायरेक्ट प्लान में निवेश करने का मतलब है कि आप फिनांशियल प्लान बनाने, अपने गोल के लिए ऑनलाइन निवेश सबसे सही फंड्स को चुनने, अपने पोर्टफोलियो को नियमित तौर पर मैनेज करने और ज़रूरत पड़ने पर उसमें फेरबदल करने की ज़िम्मेदारी लेते हैं। हर किसी को म्यूचुअल फंड में सही फंड चुनना और पोर्टफोलियो ऑनलाइन निवेश को मैनेज करना नहीं आता है। इसलिए डायरेक्ट प्लान उन निवेशकों के लिए है जो इसे आसानी से कर सकते हैं। अन्यथा, म्युचुअल फंड के बारे में कम जानकार लोगों को डिस्ट्रीब्यूटर द्वारा निवेश करने की सलाह दी जाती है।

म्यूचुअल फंड में ऑनलाइन निवेश कैसे करें: परेशानी मुक्त निवेश करें

प्रौद्योगिकी में प्रगति ने निवेश प्रक्रिया को सरल बना दिया है:म्यूचुअल फंड्स. ऑनलाइन चैनल के जरिए लोग म्युचुअल फंड में पेपरलेस माध्यम से निवेश कर सकते हैं। प्रौद्योगिकी में प्रगति को देखते हुए, लोग अपनी सुविधा के अनुसार कहीं से भी और किसी भी समय विभिन्न योजनाओं में निवेश कर सकते हैं। ऑनलाइन चैनल के माध्यम से, लोग म्यूचुअल फंड में म्यूचुअल फंड के माध्यम से निवेश कर सकते हैंवितरक या सीधे फंड हाउस के माध्यम से। इतना ही नहीं, लोग विभिन्न योजनाओं का विश्लेषण पा सकते हैं, aसिप, ऑनलाइन के माध्यम से अपनी सुविधा के अनुसार अपने निवेश को भुनाएं।

तो, आइए हम इसकी प्रक्रिया को समझते हैंम्यूचुअल फंड में निवेश कैसे करें ऑनलाइन चैनलों के माध्यम से।

म्यूचुअल फंड ऑनलाइन कैसे खरीदें?

म्युचुअल फंड वितरकों और से खरीद के मामले में ऑनलाइन मोड के माध्यम से म्यूचुअल फंड खरीदने की प्रक्रिया भिन्न होती हैसंपत्ति प्रबंधन कंपनियां (एएमसी)। तो, आइए इन दोनों चैनलों से म्यूचुअल फंड खरीदने की प्रक्रिया को समझते हैं।

म्यूचुअल फंड वितरकों के माध्यम से ऑनलाइन निवेश करें

म्यूचुअल फंड वितरक के रूप में कार्य करते हैंएग्रीगेटर, जो एक छत के नीचे विभिन्न फंड हाउस की कई म्यूचुअल फंड योजनाएं प्रदान करते हैं। इन वितरकों की एक खास बात यह है कि वे ग्राहकों से कोई शुल्क नहीं लेते हैं। नतीजतन, व्यक्तियों को निवेश के समय पूरी राशि मिलती है औरमोचन. इसके अलावा, ये ऑनलाइन पोर्टल विभिन्न योजनाओं का गहन विश्लेषण भी प्रदान करते हैं। के लियेनिवेश एक वितरक के माध्यम से आपके पास एक सक्रिय मोबाइल नंबर, पैन नंबर और आधार नंबर होना चाहिए। तो, आइए देखें कि म्यूचुअल फंड वितरकों के माध्यम से ऑनलाइन म्यूचुअल फंड में निवेश कैसे करें।

म्युचुअल फंड वितरक के माध्यम से ऑनलाइन म्युचुअल फंड में निवेश करने के लिए कदम

• स्टेप 1: वितरक की वेबसाइट पर लॉग ऑन करें और अपने क्रेडेंशियल्स का उपयोग करके साइन अप करें
• चरण दो: केवाईसी नहीं होने पर केवाईसी की औपचारिकताएं पूरी करें। यह प्रक्रिया के माध्यम से ऑनलाइन की जा सकती हैईकेवाईसी प्रक्रिया।
• चरण 3: ऑनलाइन आवश्यक फॉर्म भरकर पंजीकरण प्रक्रिया को पूरा करें।
• चरण 4: आवश्यक दस्तावेज अपलोड करें और सुनिश्चित करें कि पंजीकरण हो गया है।

इस प्रकार, इन सरल चरणों का पालन करके, एक म्यूचुअल फंड वितरक के माध्यम से पंजीकरण प्रक्रिया को पूरा किया जा सकता है। पंजीकरण पूरा करने पर, लोग विभिन्न कंपनियों के म्यूचुअल फंड में निवेश करना शुरू कर सकते हैं।

एएमसी के माध्यम से ऑनलाइन निवेश करें

म्यूचुअल फंड में ऑनलाइन निवेश का एक अन्य स्रोत सीधे फंड हाउस या एएमसी के माध्यम से हो सकता है। ऑनलाइन मोड के जरिए लोग इस मामले में भी कुछ ही क्लिक में निवेश कर सकते हैं।हालांकि, फंड हाउस के जरिए सीधे निवेश करने का एक नुकसान यह है कि लोग सिर्फ एक कंपनी की योजनाओं में निवेश कर सकते हैं, अन्य फंड हाउसों में नहीं।. यहां, यदि व्यक्ति अन्य फंड हाउस की योजनाओं में निवेश करना चाहते हैं, तो उन्हें फंड हाउस की वेबसाइट पर अलग से पंजीकरण करना होगा। हालांकि, लोगों को केवाईसी औपचारिकताओं को दोहराने की जरूरत है। तो, आइए ऑनलाइन मोड का उपयोग करके एएमसी के माध्यम से निवेश करने के चरणों को देखें।

एएमसी के माध्यम से म्यूचुअल फंड में ऑनलाइन निवेश करने के चरण

• स्टेप 1: एएमसी की वेबसाइट पर लॉग ऑन करें और ऑनलाइन निवेश विकल्प चुनें
• चरण दो: पंजीकरण फॉर्म भरें और सभी आवश्यक विवरण ऑनलाइन दें
• चरण 3: अपना देंबैंक विवरण और अन्य आवश्यक विवरण
• चरण ऑनलाइन निवेश 4: आवश्यक दस्तावेज अपलोड करें और अपना पंजीकरण पूरा करें

इस प्रकार, इस मामले में भी, हम देख सकते हैं कि पंजीकरण प्रक्रिया काफी सरल है। एक बार पंजीकरण पूरा हो जाने के बाद, आप अपनी आवश्यकताओं के अनुरूप योजनाओं में निवेश कर सकते हैं। हालांकि, यह फिर से दोहराया जाएगा कि एएमसी के माध्यम से लोग केवल संबंधित म्यूचुअल फंड कंपनी की योजनाओं में निवेश कर सकते हैं।

इसलिए, उपरोक्त दो तरीकों से, हम कह सकते हैं कि म्युचुअल फंड में निवेश करना आसान है। हालांकि, लोगों को FATCA और PMLA से संबंधित अपनी कुछ जानकारी देनी चाहिए। FATCA संदर्भित करता हैविदेशी खाता टैक्स अनुपालन अधिनियम जिसका मकसद टैक्स चोरी पर लगाम लगाना है। इस अधिनियम का पालन करने के लिए, व्यक्तियों को स्व-प्रमाणित FATCA फॉर्म भरना होगा। उन्हें के दिशानिर्देशों का भी पालन करने की आवश्यकता हैधन शोधन निवारण अधिनियम (पीएमएलए). इसके अनुसार, लोगों को बैंक की सॉफ्ट कॉपी के साथ अपना बैंक विवरण देना होगाबयान या पासबुक या रद्द चेक कॉपी।

SIP ऑनलाइन: निवेश करने का स्मार्ट तरीका

पिछले खंड में, हमने देखा कि लोग विभिन्न योजनाओं में ऑनलाइन मोड के माध्यम से निवेश कर सकते हैं। इसी तरह, वे ऑनलाइन मोड के माध्यम से भी एसआईपी कर सकते हैं। ऑनलाइन चैनलों के माध्यम से, लोग एक एसआईपी शुरू कर सकते हैं, जांच सकते हैं कि कितनी एसआईपी किस्तों में कटौती की गई है, एसआईपी के प्रदर्शन की जांच कर सकते हैं, और कई अन्य संबंधित कार्रवाइयां कर सकते हैं।चूंकि निवेश का तरीका ऑनलाइन है, लोग NEFT/ के माध्यम से भुगतान का ऑनलाइन तरीका भी चुन सकते हैं।आरटीजीएस या नेट बैंकिंग. इसके अतिरिक्त, नेट बैंकिंग के माध्यम से, लोग यह सुनिश्चित कर सकते हैं कि आवश्यक बिलर सेट करके उनका एसआईपी भुगतान अपने आप कट जाए।

ऑनलाइन म्युचुअल फंड कैलकुलेटर

म्यूचुअल फंड कैलकुलेटर के रूप में भी जाना जाता हैघूंट कैलकुलेटर. यह कैलकुलेटर व्यक्तियों को यह जांचने में मदद करता है कि उन्हें अपने उद्देश्यों को पूरा करने के लिए वर्तमान तिथि में कितना पैसा निवेश करने की आवश्यकता है। यह यह भी दिखाता है कि किसी निश्चित समय सीमा में SIP कैसे बढ़ता है। वर्तमान की गणना करने के लिएएसआईपी निवेश राशि, कुछ इनपुट डेटा जो आपको दर्ज करने की आवश्यकता है, उनमें आपका वर्तमान शामिल हैआय, आपके वर्तमान खर्चे, आपके निवेश पर प्रतिफल की अपेक्षित दर, और भी बहुत कुछ।

क्या म्यूच्यूअल फंड्स में ऑनलाइन निवेश करना सुरक्षित है?

आपको अपना पहला हवाई जहाज़ उड़ान का अनुभव याद है? क्या एक अजीब मतली सा अनुभव, एक घबराहट सी नहीं हुई थी? जहाज़ जब आसमान में ३०,००० फुट की ऊंचाई पर पहुँचा, आप कुर्सी की पेटी कसे हुए, एक काबिल विमान चालाक और मैत्रीपूर्ण रवैय्या लिए सहायक कर्मचारियों के हवाले खुद को कर आश्वस्त नहीं हो गए थे?

म्यूच्यूअल फंड्स में ऑनलाइन निवेश उस पहली उड़ान जैसा है| आप शुरुआत में चिंतित ज़रूर रहते हैं कि लगाई गयी राशि संभावित प्राप्तकर्ता तक पहुँच रही है या नहीं लेकिन निवेश का ऑनलाइन जरिया किसी भी और ज़रिये जैसा ही सुरक्षित है| ऑनलाइन भुगतान प्लेटफार्म आवश्यक एन्क्रिप्शन प्रोटोकॉल से सुरक्षित बनाए जाते हैं जिससे आपके निजी और वित्तीय डेटा और उनके विवरण का, डेटा प्रसारण (डेटा ट्रांसमिशन) के वक़्त निकाले जाना असंभव हो जाता है|

ऑनलाइन प्रक्रिया आपके लिए अपेक्षाकृत ज़्यादा सुविधाजनक है क्योंकि आपके सारे लेन-देन आपके हाथ में हैं, आप किसी भी वक़्त खरीद या बेच सकते हैं और अपने पोर्टफोलियो का प्रदर्शन देख सकते हैं| जब आप ऑनलाइन निवेश करते हैं, आपका पैसा सीधे आपके म्यूच्यूअल फंड्स खाते में जमा हो जाता है जो आप लॉगिंग कर देख सकते हैं| इस तरह सुविधा और सुरक्षा के अलावा, ये ऑफलाइन ज़रिये जैसा ही पारदर्शी भी है| आपका पैसा इस व्यवस्था में सुरक्षित है!

SIP के जरिये म्यूचुअल फंड में निवेश: ब्रोकर की जरूरत नहीं, ऑनलाइन ऑनलाइन निवेश ऐसे जमा करें पैसे

म्यूचुअल फंड में निवेश करने से पहले आपको अपना केवाईसी पूरा करना होगा. आप केआरए (केवाईसी पंजीकरण एजेंसी) में ऑनलाइन केवाईसी पंजीकरण फॉर्म भरकर और सेल्फ एटेस्टेड पहचान और पते का प्रमाण जमा करके ऐसा कर सकते हैं.

TV9 Bharatvarsh | Edited By: Ravikant Singh

Updated on: Apr 04, 2022 | 3:01 PM

म्यूचुअल फंड में निवेश के कई तरीके हैं. ऑनलाइन के साथ-साथ ऑफलाइन भी निवेश कर सकते हैं. कम-कम पैसे जमा करके बाद में मोटी रकम जुटाई जा सकती है. यहां कम-कम पैसे जुटाने का अर्थ है एसआईपी के जरिये किया जाने वाला निवेश. एसआईपी का मतलब है सिस्टमेटिक इनवेस्टमेंट प्लान (SIP). आप चाहें तो एसआईपी के माध्यम से म्यूचुअल फंड में ऑनलाइन पैसे जमा कर सकते हैं. एसआईपी म्यूचुअल फंड में निवेश करने का एक तरीका है जहां आप अपनी पसंद की म्यूचुअल फंड (Mutual Fund) योजना में नियमित रूप से एक निश्चित राशि का निवेश करते हैं. आप अपनी पसंद की म्यूचुअल फंड स्कीम में एसआईपी के जरिए हर महीने कम से कम 500 रुपये का निवेश (SIP online investment) कर सकते हैं.

आप म्यूचुअल फंड के डायरेक्ट प्लान में ऑफलाइन या ऑनलाइन सीधे एसेट मैनेजमेंट कंपनी या एएमसी के जरिए निवेश कर सकते हैं. इसके लिए आपको फंड हाउस की ब्रांच में जाना होगा और म्यूचुअल फंड का फॉर्म भरना होगा. अपना केवाईसी पूरा करने के लिए पासपोर्ट साइज फोटो के साथ खुद से अटेस्ट किया गया पहचान और पते का प्रमाण जमा कर सकते हैं.

कैसे करें म्यूचुअल फंड में निवेश

म्यूचुअल फंड के किसी भी डायरेक्ट प्लान में आप ऑनवाइन या एएमसी की वेबसाइट पर जाकर निवेश कर सकते हैं. इसके लिए आपको म्यूचुअल फंड एप्लिकेशन फॉर्म को जरूरी डिटेल जैसे कि नाम, बैंक की डिटेल के साथ भर सकते हैं. इसी के साथ ईकेवाईसी के लिए पैन और आधार की जानकारी देनी होगी. आप अपने ऑनलाइन बैंक अकाउंट के माध्यम से भी म्यूचुअल फंड में निवेश कर सकते हैं. आइए जानते हैं कि एसआईपी के जरिये ऑनलाइन पैसे कैसे जमा कर सकते हैं.

म्यूचुअल फंड में निवेश करने से पहले आपको अपना केवाईसी पूरा करना होगा. आप केआरए (केवाईसी पंजीकरण एजेंसी) में ऑनलाइन केवाईसी पंजीकरण फॉर्म भरकर और सेल्फ एटेस्टेड पहचान और पते का प्रमाण जमा करके ऐसा कर सकते हैं.