मिड कैप फंड्स क्या हैं?
लार्ज कैप म्यूचुअल फंड
लार्ज-कैप म्यूचुअल फंड वे होते हैं जो बड़े बाजार पूंजीकरण वाली कंपनियों में अपने कॉर्पस के एक बड़े हिस्से में निवेश करते हैं। विशाल कंपनियां वह हैं जो बाजार में एक प्रतिष्ठा रखती हैं और एक महान ट्रैक रिकॉर्ड रखती हैं। ऐसी कंपनियों में आमतौर पर स्थिर कॉर्पोरेट-गवर्नेंस प्रथाएं होती हैं और उन्होंने अपने निवेशकों के लिए लंबी अवधि में धीरे-धीरे और लगातार धन अर्जित किया है। ये कॉर्पोरेट घर सामान्य रूप से बाजार पर सबसे अधिक गहराई से पालन और अच्छी तरह से शोध के बीच हैं। म्यूचुअल फंड जो इन कंपनियों में अपने निवेश योग्य कॉर्पस का एक बड़ा हिस्सा निवेश करते हैं, उन्हें लार्ज-कैप फंड के रूप में लेबल किया जाता है।
अनुभवी खिलाड़ी होने के नाते, लार्ज-कैप फंड के पोर्टफोलियो में अंतर्निहित कंपनियों को लगभग स्थिर कंपाउंडर और नियमित लाभांश दाता माना जा सकता है। रिस्क-रिटर्न स्पेक्ट्रम पर, लार्ज-कैप फंड लगभग कम जोखिम के साथ नियमित रिटर्न देते हैं, जो मिड-और स्मॉल-कैप फंड्स से जुड़ा होता है। वे कम जोखिम वाली भूख वाले निवेशकों के लिए मिड कैप फंड्स क्या हैं? एकदम सही हैं। इसलिए, दीर्घकालिक दृष्टिकोण चुनें, धैर्य रखें और लंबी अवधि में अच्छा रिटर्न पाने के लिए निवेशित रहें।
भारतीय प्रतिभूति विनिमय बोर्ड (सेबी) ने निम्नलिखित दिशा-निर्देशों को परिचालित किया है कि कौन सी कंपनी किसी बड़े कैप कंपनी के रूप में योग्य है।
- पूर्ण बाजार पूंजीकरण के संदर्भ में 1 -100 के भीतर रैंक
- लार्ज-कैप इक्विटी और इक्विटी उपकरणों में कम से कम 80% संपत्ति
- 20,000 करोड़ और उससे अधिक का मार्केट कैप।
लार्ज-कैप इक्विटी फंड के लिए पात्रता मानदंड
लार्ज-कैप इक्विटी फंड बड़ी कंपनियों में निवेश करते हैं। उनका लक्ष्य दीर्घकालिक रूप से बेहतर पूंजी की सराहना करना और नियमित रूप से लाभांश देना है। लार्ज-कैप उन लोगों के लिए एक एवेन्यू है, जो इक्विटी निवेश का लाभ लेना चाहते हैं, लेकिन यह नहीं चाहते कि उनका रिटर्न बाजार से अधिक भिन्न हो। चूंकि वे आर्थिक रूप से स्थिर हैं, वे भालू बाजारों को समझने में सक्षम हैं, हालांकि एक जोखिम है कि लार्ज-कैप को मिड-कैप या स्मॉल-कैप इक्विटी फंड से अलग किया जा सकता है।
इसलिए, उद्देश्य यह है कि नुकसान के प्रभाव को अमान्य करने के लिए बाजार नीचे है। यह कहकर, ये फंड जोखिम-से-प्रभावित निवेशकों के लिए एकदम सही हैं, जो उच्च-गुणवत्ता वाले शेयरों में इक्विटी एक्सपोजर चाहते हैं और दीर्घकालिक निवेश का दृष्टिकोण रखते हैं। लार्ज-कैप फंड आपके निवेश क्षितिज और जोखिम / रिटर्न उद्देश्यों पर निर्भर करते हैं – 5-7 वर्षों के निवेश क्षितिज का सुझाव दिया जाता है। इसका मतलब यह नहीं है कि ये फंड किसी भी मंदी से मुक्त हैं, लेकिन मंदी का सामना करने की अधिक संभावना है। तो एनकैप्सुलेट करने के लिए, यदि आप मोचन क्षितिज के पास अपने पोर्टफोलियो में स्थिरता चाहते हैं, तो लार्ज-कैप फंड फिट हैं।
लार्ज-कैप इक्विटी फंड कैसे काम करते हैं?
लार्ज-कैप इक्विटी फंड एक प्रकार का फंड है, जो अपने कॉरपस के एक बड़े हिस्से को विशाल बाजार पूंजीकरण वाली कंपनियों में निवेश करता है।
लार्ज-कैप कंपनियां उच्च ट्रैक रिकॉर्ड और विंटेज के साथ अच्छी तरह से स्थापित खिलाड़ी हैं, और उनके पास सामान्य रूप से स्थिर कॉर्पोरेट प्रशासन अभ्यास हैं। अपने निवेशकों के लिए लंबे समय तक धीरे-धीरे और नियमित रूप से धन का सृजन करने के बाद, ये कॉर्पोरेट घर हमेशा बाजार में सबसे उच्च पीछा के साथ होते हैं।
हाल ही में, सेबी के वर्गीकरण ने यह तय करने के लिए मानदंड बदल दिया है कि कोई कंपनी लार्ज-कैप, स्माल-कैप या मिड-कैप है या नहीं। लार्ज-कैप कंपनियां वे हैं जो दिए गए बेंचमार्क के शीर्ष 100 रैंक में आती हैं। जैसा कि स्मॉल-कैप और मिड-कैप फंडों से मिड कैप फंड्स क्या हैं? जुड़ा हुआ है, ये फंड कम जोखिम वाले हैं और लगभग जोखिम वाले निवेशकों के लिए एकदम सही हो सकते हैं। धीरज रखने और दीर्घकालिक क्षितिज के लिए लार्ज-कैप फंड के लिए एक बेहतर निवेश रणनीति हो सकती मिड कैप फंड्स क्या हैं? है।
प्रक्रिया
ग्राहक लॉगिन
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केवाईसी सत्यापन
यह पैन नंबर दर्ज करने के लिए कहेगा और विवरण, बेसिक, बैंक, व्यक्तिगत और पता विवरण भरें। केवाईसी के लिए दस्तावेज़ अपलोड उन लोगों के लिए है जिनके पास केवाईसी नहीं है, इसके बाद वह 5 सेकंड के वीडियो अपलोड के लिए कहेंगे।
डिजिटल हस्ताक्षर अपलोड करें
म्यूचुअल फंड निवेश प्रक्रिया को आगे बढ़ाने के लिए पेज पर अपलोड करने के लिए व्यक्ति को DSC (डिजिटल सिग्नेचर सर्टिफिकेट) की आवश्यकता होती है।
अब निवेश करना शुरू करें
निवेश के लिए पेज खुला रहेगा और आप उस फंड को चुन सकते हैं जिसमें आप भुगतान प्रक्रिया के साथ-साथ केवल नेट बैंकिंग चाहते हैं।
मिडकैप म्यूचुअल फंड
बार-बार निवेशक भ्रमित होते हैंनिवेश मिड कैप फंड में! खैर, निवेश करने से पहले, यह एक के लिए महत्वपूर्ण हैइन्वेस्टर मिड कैप फंड के बारे में गहराई से जानकारी रखने के लिए। मिड कैप फंड मिड साइज कंपनियों में निवेश करते हैं। मिड-कैप फंड में रखे गए स्टॉक वे कंपनियां हैं जो अभी भी विकसित हो रही हैं। ये मध्यम आकार के कॉरपोरेट हैं जो लार्ज और स्मॉल कैप शेयरों के बीच स्थित हैं। वे कंपनी के आकार, ग्राहक आधार, राजस्व, टीम के आकार आदि जैसे सभी महत्वपूर्ण मापदंडों पर दो चरम सीमाओं के बीच रैंक करते हैं। आइए मिड-कैप फंडों को मिड कैप फंड्स क्या हैं? विस्तार से देखें।
मिड कैप फंड (मिड कैप स्टॉक में निवेश)
मिड-कैप फंड की विभिन्न परिभाषाएं हैंमंडी, एक बाजार पूंजीकरण वाली कंपनियां हो सकती हैं (एमसी = कंपनी द्वारा जारी किए गए शेयरों की संख्या एक्स बाजार मूल्य प्रति शेयर) INR 500 Cr से INR 10 तक,000 करोड़। निवेशक के दृष्टिकोण से, कंपनियों की प्रकृति के कारण मिड-कैप फंड की निवेश अवधि लार्ज-कैप की तुलना में बहुत अधिक होनी चाहिए।
जब कोई निवेशक लंबी अवधि के लिए मिड कैप में निवेश करता है, तो वे उन कंपनियों को पसंद करते हैं जो उन्हें लगता है कि कल की सफलताएं होंगी। साथ ही, मिड-कैप शेयरों में जितने अधिक निवेशक होते हैं, उतना ही यह आकार मिड कैप फंड्स क्या हैं? में बढ़ता है। जब से लार्ज कैप की कीमत बढ़ी है, बड़े निवेशक पसंद करते हैंम्यूचुअल फंड्स और विदेशी संस्थागत निवेशक (FIIS) मिड-कैप में तेजी से निवेश कर रहे हैं।
वास्तव में, मिड-कैप शेयरों ने 2015 में लार्ज कैप और स्मॉल कैप दोनों शेयरों से बेहतर प्रदर्शन किया, कम इनपुट लागत, कम ब्याज दरों और में सुधार के कारणराजधानी कमी। बीएसई मिडकैप और बीएसई स्मॉलकैप इंडेक्स में उछाल 7.43% और 6.76%, इसी अवधि के दौरान बीएसई सेंसेक्स क्रमशः 5.03% गिर गया।
इसके अलावा, छोटी या मध्यम आकार की कंपनियां लचीली होती हैं और परिवर्तनों को तेज़ी से अनुकूलित कर सकती हैं। इसलिए ऐसी कंपनियों में उच्च वृद्धि की संभावना अधिक होती है। भारत में कुछ सबसे उभरती हुई, मिड-कैप कंपनियां हैं- ब्लू स्टार लिमिटेड, बाटा इंडिया लिमिटेड, सिटी यूनियनबैंक, आईडीएफसी लिमिटेड, पीसी ज्वैलर लिमिटेड, आदि।
मिड कैप म्यूचुअल फंड में निवेश क्यों करें
कुछ केनिवेश के लाभ मिड कैप फंड में हैं:
- मिड-कैप में निवेश करने वाली कंपनियों में लार्ज-कैप की तुलना में वृद्धि की अधिक संभावना होती है
- मिड-कैप फर्म बाजार में नए नवाचारों और परिवर्तनों के लिए तेजी से प्रतिक्रिया करती हैं क्योंकि वे अपने आला में अधिक केंद्रित और विशिष्ट होते हैं
- मिड कैप शेयरों में स्मॉल कैप स्टॉक की तुलना में अस्थिरता कम होती है
- वे अक्सर लार्ज कैप से बेहतर प्रदर्शन करते हैं औरस्मॉल कैप फंड.
लार्ज कैप फंड, मिड कैप फंड मिड कैप फंड्स क्या हैं? और स्मॉल कैप फंड के बीच अंतर
में बेहतर निवेश निर्णय लेने के लिएइक्विटी फ़ंड, किसी को इसके प्रकारों के बीच मूलभूत अंतरों को समझना चाहिए, अर्थात- लार्ज कैप, मिड कैप फंड और स्मॉल कैप फंड। इसलिए, नीचे चर्चा की गई है-
लार्ज कैप उन कंपनियों में निवेश करता है जिनमें उच्च मुनाफे के साथ साल दर साल स्थिर विकास दिखाने की क्षमता होती है। मिड कैप फंड मिड साइज कंपनियों में निवेश करते हैं। मिड-कैप में निवेश करने वाले निवेशक आमतौर पर उन कंपनियों को पसंद करते हैं जो भविष्य में सफल होती हैं। जबकि, स्मॉल कैप कंपनियां आम तौर पर युवा कंपनियां या स्टार्टअप होती हैं, जिनके पास बढ़ने के लिए बहुत सारे स्कोप होते हैं।
बाजार पूंजीकरण
लार्ज कैप कंपनियों का बाजार पूंजीकरण INR 1000 करोड़ से अधिक है, जबकि मिड कैप INR 500 Cr से INR 1000 Cr की मार्केट कैप वाली कंपनियां हो सकती हैं, और स्मॉल कैप का मार्केट कैप INR 500 Cr से कम हो सकता है।
कंपनियों
इंफोसिस, यूनिलीवर, रिलायंस इंडस्ट्रीज, बिड़ला, आदि भारत में कुछ प्रसिद्ध लार्ज कैप कंपनियां हैं। भारत में कुछ सबसे उभरती हुई, यानी मिड-कैप कंपनियां बाटा इंडिया लिमिटेड, सिटी यूनियन बैंक, पीसी ज्वैलर लिमिटेड आदि हैं। और भारत में कुछ प्रसिद्ध स्मॉल-कैप कंपनियां हैंइंडियाबुल्स, इंडियन ओवरसीज बैंक, जस्ट डायल, आदि।
मिड कैप और स्मॉल कैप फंड . की तुलना में अधिक अस्थिर होते हैंलार्ज कैप फंड. बुल मार्केट के दौरान लार्ज कैप म्यूचुअल फंड मिड और स्मॉल कैप फंड दोनों से बेहतर प्रदर्शन करते हैं।
मिड कैप इक्विटी फंड में किसे निवेश करना चाहिए?
मिड-कैप फंडों में उच्च अस्थिरता होती है। इनमें लार्ज-कैप फंडों की तुलना में अधिक जोखिम होता है। इसलिए, एक निवेशक जो अपने निवेश में उच्च जोखिम उठा सकता है, उसे केवल इस फंड में निवेश करना पसंद करना चाहिए। साथ ही, दिन के अंत में रिटर्न भी आपके कार्यकाल पर निर्भर करता है। आप जितना अधिक समय तक निवेश करेंगे, रिटर्न उतना ही अधिक होगा।
ऐतिहासिक रूप से, मिड-कैप ने खिलते बाजार में लार्ज-कैप से बेहतर प्रदर्शन किया है, लेकिन जब बाजार में गिरावट आती है तो वे गिर सकते हैं। आदर्श मिड कैप फंड्स क्या हैं? रूप से, जो निवेशक मिड-कैप या इक्विटी में निवेश करना चाहते हैं, उन्हेंसिप (व्यवस्थितनिवेश योजना) लंबी अवधि के बाजार प्रतिफल को मजबूत करने का मार्ग।
एक बार जब आप लंबी अवधि के लिए एसआईपी में मासिक निवेश करना शुरू करते हैं, तो आपका पैसा हर दिन बढ़ने लगता है (शेयर बाजार में निवेश किया जा रहा है)। सिस्टमैटिक इन्वेस्टमेंट प्लान आपको अपनी खरीद लागत को औसत करने और रिटर्न को अधिकतम करने में मदद करता है। जब कोई निवेशक एक अवधि में नियमित रूप से निवेश करता है, चाहे बाजार की स्थिति कुछ भी हो, उसे बाजार के कम होने पर अधिक इकाइयाँ और बाज़ार में ऊँची होने पर कम इकाइयाँ मिलेंगी। यह आपकी मिड कैप फंड्स क्या हैं? म्यूचुअल फंड इकाइयों की खरीद लागत का औसत निकालता है।
मिड कैप इक्विटी फंड कराधान
बजट 2018 के भाषण के अनुसार, एक नया दीर्घकालिकपूंजीगत लाभ (LTCG) इक्विटी ओरिएंटेड म्यूचुअल फंड और स्टॉक पर टैक्स 1 अप्रैल से लागू होगा। वित्त विधेयक 2018 को 14 मार्च 2018 को लोकसभा में ध्वनि मत से पारित किया गया था। यहां बताया गया है कि कितना नया हैआयकर परिवर्तन 1 अप्रैल 2018 से इक्विटी निवेश को प्रभावित करेंगे।
1. लॉन्ग टर्म कैपिटल मिड कैप फंड्स क्या हैं? गेन्स
INR 1 लाख से अधिक का LTCG से उत्पन्न होता हैमोचन 1 अप्रैल 2018 को या उसके बाद म्यूचुअल फंड इकाइयों या इक्विटी पर 10 प्रतिशत (प्लस सेस) या 10.4 प्रतिशत पर कर लगाया जाएगा। INR 1 लाख तक के दीर्घकालिक पूंजीगत लाभ पर छूट दी जाएगी। उदाहरण के लिए, यदि आप एक वित्तीय वर्ष में स्टॉक या म्यूचुअल फंड निवेश से संयुक्त दीर्घकालिक पूंजीगत लाभ में INR 3 लाख कमाते हैं। कर योग्य LTCG INR 2 लाख (INR 3 लाख - 1 लाख) होंगे औरवित्त दायित्व INR 20,000 (INR 2 लाख का 10 प्रतिशत) होगा।
लंबी अवधि के पूंजीगत लाभ एक वर्ष से अधिक समय तक रखे गए इक्विटी फंडों की बिक्री या मोचन से होने वाला लाभ है।
2. शॉर्ट टर्म कैपिटल गेन्स
यदि म्युचुअल फंड इकाइयां होल्डिंग के एक वर्ष से पहले बेची जाती हैं, तो शॉर्ट टर्म कैपिटल गेन्स (STCGs) कर लागू होगा। STCGs कर को 15 प्रतिशत पर अपरिवर्तित रखा गया है।
| इक्विटी योजनाएं | इंतेज़ार की अवधि | कर की दर |
|---|---|---|
| लॉन्ग टर्म कैपिटल गेन्स (LTCG .)) | 1 वर्ष से अधिक | 10% (बिना इंडेक्सेशन के)***** |
| शॉर्ट टर्म कैपिटल गेन्स (STCG) | एक वर्ष से कम या उसके बराबर | 15% |
| वितरित लाभांश पर कर | - | 10%# |
* INR 1 लाख तक का लाभ कर मुक्त है। INR 1 लाख से अधिक के लाभ पर 10% की दर से कर लागू होता है। पहले की दर 0% लागत की गणना 31 जनवरी, 2018 को समापन मूल्य के रूप में की गई थी। # 10% का लाभांश कर + अधिभार 12% + उपकर 4% = 11.648% 4% का स्वास्थ्य और शिक्षा उपकर पेश किया गया। पहले शिक्षा उपकर 3 . था%.
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200 करोड़ से ऊपर के एयूएम के साथ भारत में शीर्ष प्रदर्शन करने वाले मिड-कैप फंड इस प्रकार हैं:
आपके फायदे की बात: कम रिस्क के साथ चाहिए FD से ज्यादा रिटर्न तो लार्ज कैप फंड्स में करें निवेश, बीते 1 साल में दिया 60% तक का रिटर्न
कई लोग म्यूचुअल फंड्स में निवेश करना तो चाहते हैं लेकिन रिस्क के कारण इसमें निवेश से बचते हैं। ऐसे लोग लार्ज-कैप फंड के जरिए म्यूचुअल फंड में निवेश की शुरुआत कर सकते हैं। इसमें म्यूचुअल फंड की अन्य कैटेगिरी की तुलना में रिस्क कम रहती है। लार्ज-कैप फंड ने बीते 1 साल में 60% तक का रिटर्न दिया है, जो FD से कई गुना ज्यादा है। यहां 2 एक्सपर्ट आपको बता रहें हैं कि लार्ज-कैप फंड में किसे और कैसे निवेश करना चाहिए।
सबसे पहले समझें लार्ज-कैप फंड क्या हैं?
लार्ज कैप म्यूचुअल फंड स्कीमों के लिए निवेशकों से जुटाई गई राशि का कम से कम 80% टॉप 100 कंपनियों में निवेश करना जरूरी होता है। माना जाता कि इनके शेयरों में उतार चढ़ाव कम होता है, इसलिए इनमें पैसा लगाने पर नुकसान की संभवना, खासतौर पर लंबे समय में कम ही रहती है।
इसमें उन निवेशकों को पैसा लगाने की सलाह दी जाती है, जो कम जोखिम के साथ शेयर बाजार में प्रवेश करना चाहते हैं। इक्विटी म्यूचुअल फंड में लार्ज-कैप में निवेश ज्यादा सुरक्षित समझा जाता है।
लॉर्ज कैप फंड स्थिरता प्रदान करते हैं
निवेशकों को यह ध्यान रखना चाहिए कि लॉर्ज कैप फंड स्थिरता प्रदान करते हैं और इनमें कम उतार-चढ़ाव रहता है। जबकि इन फंड्स का रिटर्न एक औसत हो सकता है लेकिन ये लगातार रिटर्न देते रहते हैं। लंबी अवधि के नजरिए से अलग-अलग मार्केट साइकल में ये फंड कंपाउंडिंग के आधार पर बेहतर रिटर्न प्रदान करते हैं।
इसमें किसे करना चाहिए निवेश?
अगर आपकी उम्र ज्यादा है और डेब्ट फंड्स से ज्यादा रिटर्न चाहते हैं लेकिन ज्यादा इन्वेस्टमेंट रिस्क नहीं लेना चाहते हैं तो आप लार्ज-कैप फंड्स में पैसा लगा सकते हैं। ये अस्थिर मार्केट में स्थिर रिटर्न दे सकते हैं। इनमें कम रिस्क होती है जिससे ये मिड और स्मॉल-कैप इक्विटी में ज्यादा एक्सपोजर वाले फंड्स की तुलना में मध्यम रिटर्न देते हैं। यदि आप रिटायरमेंट के करीब हैं या आप ज्यादा रिस्क नहीं ले सकते हैं तो टॉप-रेटेड लार्ज-कैप फंड्स में निवेश कर सकते हैं।
इनमें लम्बे समय के लिए निवेश करना सही
पर्सनल फाइनेंस एक्सपर्ट और ऑप्टिमा मनी मैनेजर्स के संस्थापक व CEO पंकज मठपाल कहते हैं कि इन स्कीमों में कम से कम 5 साल के टाइम पीरियड को ध्यान में रख कर निवेश करना चाहिए। ध्यान रहे कि छोटे समय में शेयर बाजार में उतार चढ़ाव का असर आपके निवेश पर ज्यादा पड़ सकता है जबकि लंबे समय मे यह खतरा कम हो जाता है।
SIP के जरिए निवेश करना रहेगा सही
रूंगटा सिक्योरिटीज के CFP और पर्सनल फाइनेंस एक्सपर्ट हर्षवर्धन रूंगटा कहते हैं कि म्यूचुअल फंड में एक साथ पैसा लगाने की बजाए सिस्टमेटिक इन्वेस्टमेंट प्लान यानी SIP द्वारा निवेश करना चाहिए। SIP के जरिए आप हर महीने एक निश्चित अमाउंट इसमें लगाते हैं। इससे रिस्क और कम हो जाता है क्योंकि इस पर बाजार के उतार चढ़ाव का ज्यादा असर नहीं पड़ता।
पैसे बढ़ाने के लिए बेहतर हैं मिडकैप फंड, लेकिन आपको इस बात का रखना चाहिए ध्यान
विशेषज्ञों की सलाह है कि अगर आप मिडकैप फंड में निवेश करना चाहते हैं तो आपको अपने दिमाग में कम से कम 5 साल का दायरा लेकर चलना चाहिए। उनका मानना यह है कि मिडकैप इस समय सस्ते नहीं हैं, लेकिन इनमें वृद्धि की काफी संभावनाएं हैं।
पैसे बढ़ाने के लिए बेहतर हैं मिडकैप फंड, लेकिन आपको इस बात का रखना चाहिए ध्यान
किस मिड कैप फंड में करें निवेश?
अगर आपके पास इस समय निवेश के लिए कुछ रकम है तो आपको मिड कैप म्यूच्यूअल फंड (Mid Cap Mutual Fund) में एक बार में नहीं बल्कि अगले कुछ महीने में धीरे-धीरे करके निवेश करना चाहिए। इन्वेस्टमेंट एडवाइजर का कहना है कि साल 2021 में ब्लूचिप कंपनियों के शानदार प्रदर्शन के बाद अब मिड कैप शेयर हालांकि बहुत सस्ते नहीं हैं, लेकिन इनमें अच्छी ग्रोथ की संभावनाएं दिख रही हैं। सलाहकारों का कहना है कि अगर आप मिड कैप म्यूचुअल फंड में निवेश करना चाहते हैं तो आपको एक्सिस म्यूचुअल, मोतीलाल ओसवाल, यूनियन और इंवेस्को के मिड कैप फंड में निवेश करना चाहिए।
पिछले तीन साल का प्रदर्शन
अगर बात निफ्टी के मिडकैप 150 की करें तो इसने अब तक 88 फ़ीसदी का रिटर्न दिया है। बेंचमार्क निफ्टी का रिटर्न अब तक 60 फीसदी रहा है। जनवरी 2018 के बाद से निफ्टी का मिडकैप इंडेक्स अब तक शानदार प्रदर्शन नहीं कर पाया है। पीक पर पहुंचने के बाद करेक्शन से ठीक पहले ही इस इंडेक्स में एक बार कमजोरी देखी गई है। जनवरी 2018 से अप्रैल 2021 के बीच में nifty midcap 150 ने सिर्फ 7 फ़ीसदी रिटर्न दिया है, जबकि निफ्टी का रिटर्न 10.7 फ़ीसदी से अधिक रहा है। म्यूचुअल फंड कंपनियों का मानना है कि पिछले 3 साल में कमजोरी के बाद अब मिड कैप फंड निवेशकों को शानदार रिटर्न दे सकते हैं।
मिड कैप फंड से शानदार रिटर्न
कोरोना संक्रमण के इस दौर में जब बैंक के फिक्स्ड डिपॉजिट में ब्याज दरें 6 फ़ीसदी के आसपास हैं और सभी स्मॉल सेविंग स्कीम पर ब्याज दरें घट रही हैं, क्या आप भी शानदार रिटर्न कमाने के मूड में हैं। अगर ऐसा है तो आपको मिड कैप म्यूच्यूअल फंड में निवेश करना चाहिए। अगर आपके निवेश का नजरिया 5 साल का है तो विशेषज्ञों का मानना है कि मिड कैप म्यूच्यूअल फंड आपको शानदार रिटर्न दे सकते हैं। अगर भारत में कामकाज कर रहे मिड कैप फंड की बात करें तो पिछले 3 साल में इनका औसत रिटर्न 12 फ़ीसदी से 20 फ़ीसदी के बीच रहा है। मिड कैप फंड का 5 साल का औसत रिटर्न 18 से लेकर 20 फीसदी सालाना के बीच रहा है। इसका मतलब यह है कि मिड कैप म्यूच्यूअल फंड में निवेश के जरिए आप सालाना 12 से 18 फ़ीसदी तक रिटर्न कमा सकते हैं।
लंबी अवधि के लिए उचित है कीमत
पिछले कुछ साल में मिडकैप स्पेस में अधिक करेक्शन दर्ज किया गया है। अब मिडकैप मिड कैप फंड्स क्या हैं? का वैल्यूएशन भी ठीक लग रहा है। इस हिसाब से अगले 5 साल में मिडकैप फंड बेहतरीन रिटर्न देने में सक्षम है। अगर प्राइस टू अर्निंग रेश्यो की बात करें तो निफ्टी मिडकैप 100 जनवरी 2018 में 45 गुना पर काम कर रहा था जबकि निफ्टी 24 गुना पर काम कर रहा था. अब यह अनुपात बदला है. nifty50 और मिडकैप 100 दोनों 33 गुना पर कारोबार कर रहे हैं.
निवेश करने के लिए बेहतर समय
विशेषज्ञों का कहना है कि मिड कैप शेयरों का वैल्यूएशन इस समय सस्ता नहीं है, लेकिन लार्ज कैप से तुलना करने पर यह निवेश के लिए अधिक बेहतर विकल्प दिखते हैं। देश में ब्याज दरों में कमी के इस माहौल में मिडकैप आपके निवेश पर रिटर्न के हिसाब से बेहतरीन दांव साबित हो सकते हैं। इसके लिए जरूरी है कि आप उन मिड कैप म्यूच्यूअल फंड में निवेश करें जो मझोले आकार की तेजी से वृद्धि करने वाली कंपनियों पर दांव लगाती है।
मिडकैप म्यूचुअल फंड में जबरदस्त रिटर्न के लिए कर रहे हैं निवेश? बेशक करें, लेकिन इन बातों का रखें ध्यान
अपने कुल निवेश का केवल 20 फीसदी मिडकैप फंड्स में डालें.
मिड-कैप और स्मॉल-कैप फंडों ने पिछले तीन वर्षों में क्रमश: 22% और 30% का रिटर्न दिया है. निवेशक इन्हीं रिटर्न से उत्साहित होकर मिडकैप फंड्स की ओर बढ़ रहे हैं.
- News18Hindi
- Last Updated : October 31, 2022, 14:35 IST
हाइलाइट्स
मिडकैप स्टॉक अत्यधिक अस्थिर होते हैं लेकिन स्मॉलकैप की तुलना में कम जोखिम वाले होते हैं.
बाजार में बिकवाली होने पर लार्ज कैप के मुकाबले मिडकैप शेयरों में ज्यादा गिरावट होती है.
अगर निवेश थोड़े समय के लिए किया जा रहा है तो मिड-कैप फंडों में पैसा डालने से बचना चाहिए.
नई दिल्ली. देश में पिछले कुछ समय में निवेश के प्रति लोगों का रुझान बढ़ा है. म्यूचुअल फंड निवेश के पसंदीदा विकल्प बनकर उभरे हैं. उसमें भी मिडकैप फंड्स ने निवेशकों अपनी ओर अधिक आकर्षित किया है. एसोसिएशन ऑफ म्यूचुअल फंड्स के आंकड़ों के अनुसार, इस साल जनवरी के बाद से अबतक मिड-कैप फंड्स में 16,025 करोड़ रुपये का मिड कैप फंड्स क्या हैं? निवेश आया है. जबकि इस दौरान लार्ज-कैप फंड्स में 14,565 करोड़ रुपये डाले गए हैं.
मिड-कैप और स्मॉल-कैप फंडों ने पिछले तीन वर्षों में क्रमश: 22% और 30% का रिटर्न दिया है. निवेशक इन्हीं रिटर्न से उत्साहित होकर मिडकैप फंड्स की ओर बढ़ रहे हैं. हालांकि, विशेषज्ञों का कहना है कि निवेशकों को थोड़ा सावधान रहने की जरूरत है. किसी भी कंपनी का वैल्युएशन उसके शेयरों की ग्रोथ में उससे संबंधित रिस्क में बड़ा अहम किरदार अदा करता है. मिडकैप में निवेश के समय लोगों को वैल्युएशन के अलावा इस बात का भी ध्यान रखना चाहिए कि उस फंड का लॉन्ग टर्म रिटर्न कैसा रहा है. क्योंकि मिडकैप का प्रदर्शन अधिक अस्थिर होता है इसलिए निवेशकों को किसी एक फंड पर ध्यान केंद्रित करने के बजाय कम से कम दो से तीन मिड-कैप फंड्स में पैसा लगाना चाहिए.
क्या है जोखिम?
मिड-कैप स्टॉक अत्यधिक अस्थिर होते हैं लेकिन वे स्मॉल-कैप शेयरों की तुलना में कम जोखिम वाले होते हैं. मिडकैप फंड्स का कुछ हिस्सा लार्ज कैप शेयरों में लगाया जाता है लेकिन इसका ज्यादातार पैसा मिड व स्मॉलकैप शेयरों में जाता है. इसीलिए ये फंड अधिक अस्थिर हो सकते हैं. दूसरी ओर भू-राजनीति, मुद्रास्फीति, विश्व स्तर पर बढ़ती ब्याज दरों और केंद्रीय बैंकों द्वारा बाजार में लिक्विडिटी घटाने का प्रयास आदि मिलकर मौजूदा समय को निवेश के लिए काफी अनिश्चित बना रहे हैं. हाउस ऑफ अल्फा के सह-संस्थापक हरीश मेनन का कहना है कि जब इक्विटी बाजार में बिकवाली होती है तो लार्ज कैप के मुकाबले मिडकैप शेयरों को ज्यादा गिरावट का सामना करना पड़ता है. कई मिडकैप शेयरों के पास सेकेंडरी मार्केट में पर्याप्त फ्री-फ्लोट लिक्विडिटी नहीं होने के कारण उनके मूल्य में और तेज गिरावट होती है.
कौन न करें निवेश?
विशेषज्ञों का सुझाव है कि अगर निवेश थोड़े समय के लिए किया जाना है तो मिड-कैप फंडों से बचना चाहिए. ये छोटी अवधि में बहुत अस्थिर हो सकते हैं. एक्सपर्ट्स के अनुसार, मिडकैप में कुल निवेश रकम का 20% हिस्सा रखा जा सकता है. निवेशकों को ध्यान रखना चाहिए कि मिडकैप में निवेश लंबे समय के लिए ही हो तभी अच्छा रिटर्न पाने की उम्मीद की जा सकती है.
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